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信托公司可丰富社会融资体系

2019-08-17 18:08 来源:未知 热度: 0 /
信托公司可丰富社会融资体系


中信信托常务副总经理 王道远

  8月17日消息,《资管行业未来市场格局与业务模式研究》报告发布会今日在京举办,中信信托常务副总经理王道远出席并发表主题演讲。

  王道远表示,信托公司的主要业务功能定位,有融资、资管和服务三个方面。第一,关于融资功能定位。信托公司一是可以丰富社会融资体系,润滑金融与实体经济的供需缺口。中国是最大的发展中国家,GDP全球第二。经济增速和结构都处于调整之中。中央反复强调,金融要服务实体经济,要深化金融供给侧结构性改革,增强金融服务实体经济的能力。同时,我们也看到,目前我国的金融体系融资服务供给的有效性和丰富性还不足,多层次、多功能、多品种的社会融资体系尚存短板。比如民营企业的融资需求旺尚,但难以完全满足。信托公司可以发挥体制机制灵活、决策效率高、丰富社会融资体系,缓解金融供给结构存在的同质化、单一化的问题,也参与解决传导的问题。润滑金融与实体经济之间的供需缺口,发挥稳定器和润滑剂的作用。

  第二,整合民间非正规融资资源,改观民间融资乱象。我们国家一个状况,民间投融资大量地存在,且市场活跃,但是这些很大一部分常常游离于监管视线之外,属于金融风险的高发地带,需要加大力气进行清理规范。信托公司由于贴近市场、贴近民间,可以参与整合民间非正规的融资资源,进行疏导和参与,降低民间融资风险。

  关于资管的定位。我们认为信托公司可丰富资管市场的产品线,并且着重关注高端客户的个性化的投资理财需求,目前我国资本市场呈现出三个特点:一个是资管市场的格局还在形成之中,资管产品线总体还不够丰富,储总的观点,我们也非常同意。从业务规模来讲,资管的规模占DGP的比重不大。机构分布来讲,没有某一类机构在整体的资管能力上占有明显的优势。比如,公募基金占A股市值也就是4%、5%左右,从产品类型来讲,产品同质化交易严重,配置型策略产品明显不足。二是典型的资管,比如说公募基金为代表的资管机构,重视标准化的业务,高端客户个性化理财需求尚未得到很好满足。三是有一类机构是私募机构,私募机构投研能力比较强,但是社会信用、产品规范性、运营能力存在一定不足。

  信托公司可在多基金管理、另类投资、结构化投资等领域,丰富资管产品的产品线,还可以连接不同资管机构的不同产品,帮助大家实现同业协作,以各自优势共同为客户提供服务。

  服务功能定位。信托公司可提供深入场景的金融社会服务,维护社会诚信和公平。随着我国经济社会发展以及互联网技术的推广,各种场景金融服务需求日益增加,在金融领域有些金融产品的创设,就需要依托特殊载体作为法律主体,在消费和贸易领域,企业和企业,企业和个人,个人和个人之间有交易、有支付、有结算,但交易主体彼此缺乏了解和信任,社会诚信有问题,缺乏特定的保管和支付结算服务。在法律和维权领域,持有某种财产份额较少的群体,难以单独行使各自的合法的权利,比如说诉讼权、经营权、表决权、财产分配权。由于信托财产范围广泛,包括资金、不动产、财产权等,信托公司有机会深入特定场景,信托服务和银行账户密切合作,提升整个社会的保管、交易、支付的安全和效率,提供针对性的解决方案,维护社会诚信。同时,利用信托财产独立性的法律地位,受托人可根据委托人的意愿,以自己的名义集中行使财产权利,保护普通的职工、农民等弱势受益人的合法权益,维护社会的公平正义,需要有一个统一的表达权利诉求的平台和出口。

  感谢储总的精彩演讲,让我们再次表示感谢!下面有请中信信托常务副总裁王道远先生,有请王总做主题发言。

  大家下午好!代表中信信托给大家致敬,做个简单报告,很荣幸参与这个课题。今天把我们的行业子报告的一些体会,跟大家汇报一下。

  我汇报的题目是:信托公司的功能定位和发展思考。过去10年,中国的信托公司净资产总额从1320亿增长到了5960亿,信托资产规模从3万亿元增长到了22.5万亿元,信托业务收入从284亿元增长到目前的1100亿元的数量级。信托公司利润总额从159亿元增长到目前的700多亿元,信托公司创造这些成绩,离不开广大监管机构的政策支持,也离不开同业机构的鼎力合作,因此信托公司这个行业,对资管行业的生态始终抱有敬意。

  今天的主题是想试图剖析信托公司的主要的业务功能定位。我们认为,信托公司的主要业务功能定位,有融资、资管和服务三个方面。

  第一,关于融资功能定位。信托公司一是可以丰富社会融资体系,润滑金融与实体经济的供需缺口。中国是最大的发展中国家,GDP全球第二。经济增速和结构都处于调整之中。中央反复强调,金融要服务实体经济,要深化金融供给侧结构性改革,增强金融服务实体经济的能力。同时,我们也看到,目前我国的金融体系融资服务供给的有效性和丰富性还不足,多层次、多功能、多品种的社会融资体系尚存短板。比如民营企业的融资需求旺尚,但难以完全满足。信托公司可以发挥体制机制灵活、决策效率高、丰富社会融资体系,缓解金融供给结构存在的同质化、单一化的问题,也参与解决传导的问题。润滑金融与实体经济之间的供需缺口,发挥稳定器和润滑剂的作用。

  第二,整合民间非正规融资资源,改观民间融资乱象。我们国家一个状况,民间投融资大量地存在,且市场活跃,但是这些很大一部分常常游离于监管视线之外,属于金融风险的高发地带,需要加大力气进行清理规范。信托公司由于贴近市场、贴近民间,可以参与整合民间非正规的融资资源,进行疏导和参与,降低民间融资风险。

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