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警惕!“泛亚”马甲卷土重来!下一个风暴眼会是它吗?

 

2015年以来,P2P平台出事不断,一个一个的跑路以及集资诈骗案件频发,血本无归的人不计其数。而在国家大力整顿P2P理财市场的同时,另一个长久以来积弊已深的地雷恐怕也将集中爆发。

作为一个新兴的行业,贵金属市场鱼龙混杂,一些“黑平台”打着国内现货贵金属投资的旗号招摇撞骗,甚至不惜以破坏整个行业的长期健康发展为代价,利用非法手段,赚取各种“黑心快钱”。

各类交易中心及服务商亦遍地开花,而其背后却是投资者亏损数十万甚至上百万元之后的漫长投诉之路。

2015年下半年开始,来自多个省份数十份举报贵金属交易平台违规经营的材料陆续见诸媒体,其中多份材料涉及天津贵金属交易所(下称“津贵所”,也称“天交所”)旗下会员单位。

津贵所官网信息显示,其由中国中信集团控股,天津产权交易中心、中国黄金集团公司等企业参股,其营业范围为“金属、钢材、矿产品、化学产品”等延期交收,并为其提供电子交易平台。

近日,有关津贵所旗下天津宁翼贵金属经营有限公司北京营业部(下称“宁翼公司”)、华地(天津)贵金属经营有限公司(下称“华地公司”)等多个会员单位的举报材料又被递到媒体

前有全国23万个投资理财者的400多亿元资金全部沉没于号称世界最大的稀有金属交易所——昆明泛亚有色金属交易所,现在贵金属骗局又各地开花,贵金属投资风险会集中爆发吗?如何避免非法贵金属交易平台的坑害?

投资者损失惨重

20151,我接到一个电话介绍一种新型的投资理财项目‘现货白银’,经过多次沟通之后,客服人员给我申请了一个账号,可以进入一个直播间听取多位分析师对白银现货的分析讲解,并且配发一些大幅度盈利截图体现这是一个高收益、高回报的投资项目。”来自湖南的投资者田先生表示,在“听课”一个月之后,其在津贵所旗下的会员单位华地公司开设了账户。

开户之后,田先生被要求入金10万元,由一位吕姓分析师带其交易,但是在数次交易之后,田先生并未盈利,反而大幅亏损。

田先生称,由于亏损严重,曾向华地公司提出质疑,质疑其此种交易是不是公司与客户对赌,但是没有得到正面回复;分析老师称,只要持续交易,总体还是会盈利的。

随着交易的不断进行,田先生最终在亏损达到40%之后,果断出

田先生在津贵所投资失利并非个案。同样在津贵所旗下会员单位宁翼公司交易的赵华并没有如田先生一样亏损之后果断出金,最终致使其投入资金损失殆尽,60余万元。

赵华表示,20154,在和津贵所会员单位宁翼公司客服人员多次沟通之后,在其交易平台上开户并入金,宁翼公司的喊单人员承诺,只要完全按照喊单老师的操作,就一定会有高收益高回报,不会有任何风险,同时公司资金实施的是银行第三方监管。

开户之后,宁翼公司向赵华专门安排了客服及分析师,做现货白银的交易。虽说是现货白银,但是事实上赵华更愿意称该交易为白银期货交易,因为所有的交易模式都与期货交易类似,采用保证金模式,隔夜无负债。

赵华向记者表示,刚开始由于自己对该行业并不熟悉,所有的操作均是在喊单人员的指导下完成的。起初,赵华入金2万元,第一单操作就获利400余元,但是后期就赚少赔多,在多次交易之后,导致资金亏损严重。

对此,宁翼公司向赵华解释,这主要因为其资金少,所以安排的喊单人员为普通操作人员,如果要想申请高级别的喊单人员,投资资金就需要加大。

 

为了尽快回本,在宁翼公司一位高级别余姓喊单人员保证30%的获利之后,赵华追加了资金。果真,该余姓喊单人员的水平高于起初的喊单人员,第一单就获利1万余元,随后的数个交易日内也均有获利。

但很快,余姓喊单人员就向赵华表示如果资金账户达不到50万元,则不能带其操作。为了能够尽快回本获利,赵华按照余姓喊单人员的要求,资金账户达到了50万元。

但是当50万元进入宁翼公司的账户之后,虽然有赚有赔,但是随着时间推移,余姓喊单人员的水平一落千丈,喊单频频失利,且多次出现反向喊单,致使赵华的亏损不断扩大。

赵华表示,每次操作都是重仓,如果喊单后不按照其要求操作,宁翼公司喊单人员就会电话质问,以不按喊单要求操作,亏损就不负责为要挟,让他听从喊单员的指令操作,最终使得赵华的亏损越发严重,损失资金达60余万元。

与上述投资者遭遇类似的还有来自南京的王女士,她表示,在津贵所投资从来就没有听说哪一个人盈利了,而且都是大幅度的亏损。

今年上半年,上海警方曾经捣毁一个诈骗团伙,这个诈骗团伙就是打着“网络贵金属交易平台”的旗号,利用群众缺乏现货投资知识的薄弱点和急于投资获利的心态,虚构贵金属交易公司和交易平台,以30%50%的月回报率和低廉的手续费为诱饵,使被害人使用嫌疑人提供的交易软件和无监管的第三方支付平台,进而实施诈骗,涉案金额值110余万元。

黑龙江佳木斯的王女士也被同样的诈骗手段骗走了近300万元。王女士去年年度初涉股海,自己懂得不多,看别人买什么就跟着买。在今年1月,一家贵金属交易机构的理财顾问白某打电话告诉王女士,股市受益太慢,不如炒贵金属行情好,来钱快。王女士一开始并不相信,但这个顾问给王女士发来了公司的一些资料和部分客户投资后盈利的案例,王女士看到这个贵金属交易机构有自己的企业网,看起来很正规,有的理财者投了50000元短短几个月就赚了10000元,有的投资数十万,两年翻了番,王女士心动了,先后投入了近300万元,但到3月她想收回资金时却联系不上顾问白某了。

谁来规范贵金属市场?

上述田先生、赵华及王女士在津贵所旗下会员单位交易巨亏之后,如同所有在贵金属平台交易失利的投资人一样,首先选择在当地证监部门以及金融办进行举报,随后向当地公安机关报案,但截至目前并没有一个明确的结果。

赵华认为宁翼公司涉嫌“非法经营”,其理由是宁翼公司的工商营业执照中的营业范围并没有涉及期货方面的经营许可。

随后,通过公司工商资料查询获知,不管是宁翼公司还是华地公司在工商营业范围中均不涉及期货类交易,只有贵金属经营,投资咨询服务,并且明确指出依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动。

事实上,津贵所的营业范围主要包括,贵金属(含黄金、白银)有色金属、黑色金属、金属材料、钢材及其制品、矿产品及其原料(不含煤炭)、化学产品(不含危险化学品)、农副产品现货批发、零售、延期交收,并为其提供电子交易平台;自有房屋租赁;以上相关的咨询服务(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动),并没有明确可以从事期货交易。

但是,不管是田先生还是王女士均表示,津贵所旗下会员单位在向他们介绍时均称,和期货交易完全一样,采取保证金交易模式。

至于有什么不同,王女士认为,那就是津贵所的交易风险比正规的期货交易所要高得多。津贵所的保证金一般在5%~8%,如果金额够大,保证金还可以更低;采取T+0的交易方式,而且无涨跌幅限制,实行强制平仓,而且每天的交易时间比正规期货交易时间长,可达22小时。

另外,赵华称,津贵所称所有的资金都由第三方监管,但是在交易中,资金都是存在于交易平台上,根本体现不出有任何第三方对资金监管。

 

大宗商品市场一位业内人士表示,事实上,在国内有很多交易平台打着现货交易的名义进行电子盘交易,而且保证金极低,如果投资者数额达到一定的规模,保证金可以低至3%以内,杠杆达到数十倍

而国家对此也出台过相关法律法规,先后出台《国务院关于清理整理各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类市场交易所的实施意见》和《证监会发展改革委工业和信息化部商务部工商总局银监会关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》等文件。

这些文件也明确要求,除依法经国务院期货监管机构批准认定从事期货交易的场所外,任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。

近年来贵金属市场乱象丛生,有的机构甚至打着创新金融的名义进行各种变相期货交易。上述业内人士建议,在云南昆明泛亚交易平台崩盘之后,应该出台更为详尽的政策,抑制各类交易平台变相从事期货交易,从而避免给投资者带来巨大损失。

诈骗手法有哪些?

小编为广大投资者总结了以下几种常见的贵金属行业诈骗手法,希望大家了解之后,能够寻找正规、透明的交易平台,让趁机作乱的行业骗子无处遁形!

1)平台诈骗手法:

①资金无三方托管,资金的安全性无保障

黑平台公司的入金帐号多为私人账户,并没有第三方银行托管业务,凡是没有以公司的名义开设的客户专用账号的公司,必然是黑平台

②交易软件暗藏风险

正规经纪商不会在行情软件和交易软件上做手脚,但是黑平台大多数都会对软件进行后台操纵,银天下编辑认为由于国内投资者很难辨别经纪商是否正规,因此此类平台对于投资者一直是个“地雷阵”。

(2)人为诈骗手法:

①代客理财

银天下编辑查阅相关违法案件发现,大多数非法公司私自与客户签订《个人投资理财委托协议书》,由公司代理进行贵金属投资理财,客户的交易账户和密码必须交给公司管理和操作,进行非法代客理财!

②承诺收益

不法经济公司通常与客户签订《个人投资理财委托协议书》,合同结束时保证客户本人投入资金不亏损、甚至保证巨额收益,在巨大的利益诱饵面前,大多数人很容易上当受骗!银天下编辑温馨提示承诺收益是行业骗子最常用的诈骗手法,广大投资者在选择平台时一定要擦亮双眼,谨慎选择交易平台!

③刷单

理财顾问利用虚假行情,频繁唆使客户买进卖出,从而在其中赚取手续费

④借款理财

在理财顾问承诺的巨额利润的诱导下,投资者在资金不足的情况下,借取他人资金进行贵金属投资交易!

⑤对高危人群(60岁以上有高血压、心脏病等)进行诱导投资

对于风险承受能力比较弱但是又有资金实力的60岁以上患有高血压、心脏病等客户,行业骗子极力鼓吹利润,诱导其拿出资金进行贵金属交易!(本文来源:中国经营报、中国网、中金网)