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宜信财富帮助实现家业传承

2019-08-18 16:33 来源:未知 热度: 0 /
宜信财富帮助实现家业传承

2019年6月14日,北京——伴随着我国高净值人群的快速增长,家族信托的发展方兴未艾,市场潜力巨大。2018年,银保监会信托部下发《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》(简称“37号文”),明确了家族信托等创新业务的管理规范。业界普遍认为,家族信托行业乃至整个财富管理行业都将迎来黄金发展的新时代。2019年5月28日,“2019中国金融创新论坛”特设“家族信托:创新与发展”分论坛,业内专家共聚一堂,宜信财富家族传承董事总经理孔繁顺出席论坛并发言,众嘉宾围绕我国家族信托的发展展开了深入探讨。
 
新趋势 新经验 机遇与挑战并存
 
本次分论坛的主要议题:一是37号文发布的背景下家族信托面临的挑战;二是国内外家族信托发展的新趋势、新经验;三是国内高净值客户面临的风险及对策;四是当前法律制度下家族信托业务如何创新;五是各机构在家族信托中扮演的角色;六是我国家族信托制度未来如何完善。
 
论坛上,国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武认为家族信托在对冲个人风险、家庭风险、企业风险中应该起到不可低估的作用,同时对于我国财富管理市场健康发展的贡献不可或缺。中国人民大学信托与基金研究所所长中国信托业协会专家理事周小明认为,未来的10~20年间,中国家族信托业务将面临前所未有的发展机遇期,同时也面临以下挑战:首先是制度不配套的挑战,目前我国家族信托相关法律、法规尚不健全;其次是服务体系不完善的挑战,目前没有形成规范化和标准化的家族信托服务体系以及服务能力;最后是服务机构定位不清晰的挑战,目前展业的家族信托服务机构未形成与服务体系相匹配的商业模式。
 
周小明以盖房子形象地比喻家族信托为高净值客户重构其家族财富大厦:家族信托的架构设计相当于体现家族目标的设计图纸,家族信托的成立相当于构建财富大厦的施工落地,与家族目标相匹配的家族信托资产管理相当于构建财富大厦的物业管理,既包括对金融事务的管理也涵盖对非金融事务的管理。综上来看,家族信托从设计、成立到管理,需要服务机构构建家族信托服务体系和不断提升自身的服务能力。
 
 
 
新时代 新需求 能力与服务兼具
 
宜信财富家族传承董事总经理孔繁顺在论坛上表示,中国目前处于从旧经济到新经济转换的关键时期,创富一代进入代际传承、家业交替的历史转折点,在这样的大背景下,家族信托传承功能凸显,重要性再一次得到印证。孔繁顺分享道,在工作过程中感受到最大的责任之一,是如何能够让客户更清楚地理解家族信托。在投资者沟通和教育方面,宜信财富始终不遗余力,今年联合国际权威媒体《欧洲货币》出版了《百年版图:家族传承指南——财富传承的国际经验与中国实践》,探索财富传承的国际经验与中国实践,并求解中国家庭财富永续、基业长青的难题,希望借此书能够给高净值投资者以实际帮助。
 
 
 
宜信财富家族信托让财富传承与精神传承并蓄。家族传承不仅是把客户的家产传下去,更重要的是服务好其二代和三代,让二代三代能够有能力驾驭财富,从而创造更大的社会价值。在这方面,为了帮助客户的后代自小拥有更广阔的视野,借助宜信的国际化网络,宜信财富会提供很多去海外学习取经的机会、去顶级机构面试乃至实习的机会以及深入参与公益事业的机会。客户的子女从大学或者研究生开始能够进入顶级的机构锻炼,真正经受挑战,不仅能够帮助他们继承上一代创业时坚强不屈、拼搏奋斗的精神,更能助力其去收获更多的职业体验和人生价值,使其自小就站在更高的高度去享受人生。
 
新经济 新组合 母基金打通任督二脉
 
周小明提出,金融机构的核心能力是融资能力和资产配置能力。孔繁顺说,宜信财富作为国内顶级的财富管理机构,在资产配置方面有很多创新实践和成功心得。
 
宜信财富认为,母基金连通新经济与传统财富,是家族信托的绝佳搭档。据宜信财富统计,其家族信托客户中的80%会通过投资多个资产类别进行资产配置,70%会通过母基金的方式去做投资。新经济孕育了大批优质企业,个人投资者往往难以难识别并参与,而如果他们跟优秀的母基金合作,则可以高效率参与其中,为新经济的幼苗长期提供滋养,并分享增长红利。2018年9月,中国民营火箭创业公司“北京星际荣耀空间科技有限公司”在中国酒泉卫星发射中心,成功发射了一枚代号为“双曲线1Z”的固体亚轨道探空火箭。这是中国首次实现由中国民营商业航天企业完成的商业发射任务,意义重大,而宜信财富很早就帮助客户通过母基金的方式布局其中,不仅实现了回报可期,更持续推动了科技发展和社会进步。
 
关于宜信公司
 
宜信是一家从事普惠金融和财富管理事业的金融科技企业,在支付、网贷、众筹、机器人投顾、智能保险、区块链等前沿领域积极布局,通过业务孵化和产业投资参与全球金融科技创新。科技让金融更美好!
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